Qué es el robo de identidad en empresas y cómo prevenirlo

El robo de identidad constituye una modalidad específica de fraude y hace referencia al uso no autorizado de datos personales, comerciales o corporativos para suplantar a una persona o a una empresa con el objetivo de cometer fraude. En el ámbito empresarial, esta práctica puede utilizarse para abrir cuentas, solicitar créditos o concretar operaciones comerciales a nombre de terceros sin su consentimiento. 

Este riesgo puede afectar a empresas y PyMEs de distintos sectores, tanto en procesos internos como en la relación con clientes y proveedores. El siguiente contenido describe qué es el robo de identidad, cómo suele manifestarse en el entorno corporativo y qué alternativas existen para acompañar su análisis y prevención.

 

Cómo se manifiesta el robo de identidad en las empresas 

El robo de identidad puede presentarse de distintas formas dentro del entorno corporativo, tanto en la relación con clientes y proveedores como en procesos internos. Cada modalidad comparte un mismo elemento: el uso de datos ajenos sin autorización de su titular.  

Suplantación de identidad de clientes o prospectos 

En esta modalidad, una persona utiliza datos de un tercero, como el DNI o el CUIT, para simular ser otro individuo y así acceder a un producto, servicio o línea de crédito. Esta situación suele ocurrir con mayor frecuencia en canales digitales, donde la verificación presencial no está disponible. 

Uso indebido de datos corporativos 

También puede ocurrir que se utilicen datos de una empresa, como su razón social o CUIT, para realizar gestiones comerciales o solicitudes de crédito sin autorización de sus responsables. Esta situación puede afectar la reputación y las relaciones comerciales de la organización involucrada. 

 

Señales de alerta ante un posible robo de identidad 

Existen ciertas señales que, analizadas en conjunto, pueden ayudar a identificar un intento de fraude de identidad. Ninguna de ellas confirma por sí sola una operación fraudulenta, pero puede aportar elementos para un análisis más completo. 

• Datos de contacto que no coinciden con los registrados previamente.
• Documentación con inconsistencias entre los datos declarados y los verificados.
• Operaciones que se apartan del comportamiento habitual de un cliente o proveedor.
• Solicitudes urgentes que buscan evitar procesos de verificación adicionales.

 

Cómo puede afectar el robo de identidad a una empresa 

El impacto del robo de identidad no se limita a la persona suplantada: también puede alcanzar a la empresa involucrada en la operación fraudulenta. Esto ocurre especialmente cuando el fraude se concreta a través de canales digitales o procesos con poca verificación. 

Una operación basada en datos falsos puede derivar en pérdidas económicas, gestiones administrativas adicionales y, en algunos casos, afectación de la reputación frente a clientes o proveedores. Estas consecuencias pueden extenderse más allá del momento en que se detecta el fraude, ya que suelen requerir procesos de verificación y corrección posteriores. 

 

Cómo evitar el robo de identidad en una empresa 

Frente a este escenario, las organizaciones pueden considerar distintas alternativas para incorporar validaciones adicionales en sus procesos comerciales. Estas prácticas no eliminan el riesgo de manera absoluta, pero pueden aportar información relevante para la toma de decisiones. 

• Validar la identidad de clientes y proveedores antes de concretar una operación relevante. 
• Contrastar los datos declarados con fuentes de información disponibles.
• Establecer procesos de verificación adicionales para operaciones de alto valor o inusuales. 
• Capacitar a los equipos comerciales y de atención al cliente para identificar posibles inconsistencias.

 

Soluciones de Equifax para validar la identidad de clientes 

La verificación de identidad puede formar parte de los procesos que las empresas utilizan para analizar el riesgo de fraude en sus operaciones comerciales. Equifax ofrece ID Validator, una herramienta tecnológica alojada en la nube que permite validar la identidad de prospectos y clientes mediante cuestionarios cuyas respuestas se contrastan con las bases de Equifax. 

Equifax cuenta además con un conjunto de soluciones sobre identidad y fraude, pensadas para acompañar distintas etapas de la relación con clientes y prospectos. 

Para conocer más sobre las alternativas de validación de identidad disponibles para tu empresa, podés hablar con un especialista de Equifax. 

 

Preguntas frecuentes 

 

¿El robo de identidad y el fraude son lo mismo? 

No exactamente. El robo de identidad es una modalidad específica de fraude, mientras que el fraude puede incluir otras prácticas no vinculadas con la suplantación de identidad, como la adulteración de datos financieros o comerciales.

¿Qué datos suelen utilizarse en un robo de identidad empresarial? 

Suelen utilizarse datos como el DNI, el CUIT, la razón social o información de contacto de clientes, proveedores o de la propia empresa, obtenidos sin autorización de sus titulares. 

¿El robo de identidad afecta solo a las grandes empresas? 

No. Las PyMEs también pueden verse afectadas, especialmente cuando sus procesos de verificación son limitados o dependen únicamente de canales digitales con poca validación adicional. 

¿Qué puede hacer una empresa ante una posible suplantación de identidad? 

Puede analizar la documentación disponible, contrastar los datos declarados y evaluar la incorporación de procesos de verificación adicionales antes de continuar con la operación.